つみたてNISAのご案内

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つみたてNISAで資産づくり(2017年1月開始)

つみたてNISAとは

少額からコツコツ積み立てて、じっくり資産形成

2018年1月から、今までの「NISA」(少額投資非課税制度)に加えて、新たに「つみたてNISA」が始まりました。
これまでの「NISA」と同様に、毎年の非課税投資枠までの範囲で購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配金にかかる税金が非課税になります。
「つみたてNISA」では、毎年40万円まで投資信託の積立投資(定時定額買付)を行うことができ、非課税期間は、最長20年間になります。

少額からコツコツ積み立てて、長期・積立・分散投資でじっくり資産形成し、運用益の非課税効果をプラスして、資産を積み上げませんか?

制度概要

ご利用できる方 国内にお住まいの20歳以上のお客様が1口座のみ開設できます。
非課税対象 つみたてNISA口座で購入した投資信託の売却時の値上り益と分配時の普通分配金にかかる税金が非課税になります。
非課税投資額 1年間に40万円まで新規に投資できます。
総額では、最大800万円(40万円×20年間)まで非課税で投資できます。
非課税期間 非課税期間は購入した年から最長20年間続きます。
投資方法 毎月、一定額の積立投資になります。(年2回まで積立額を増額できます。)
途中売却 いつでも売却できます。*売却分の非課税枠を再利用することはできません。

つみたてNISA口座のイメージ

図:つみたてNISA口座のイメージ

つみたてNISAのはじめ方

図:つみたてNISAのはじめ方

長野ろうきんのつみたてNISAラインナップ

投資対象 商品名
国内株式 たわらノーロード 日経225
iFree TOPIXインデックス
海外株式 たわらノーロード 先進国株式
野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型
iFree 新興国株式インデックス
バランス eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)
eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)

※上記ファンドは、インターネットバンキング投資信託専用ファンドのため商品の購入はインターネットバンキングからの手続きとなります。つみたてNISA口座にて定時定額買付の場合は、インターネットバンキングおよび店頭で手続きいただけます。

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投資信託についてのご注意

(投資信託のリスク)

  • 投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし、投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により、基準価額は変動します。よって、元本および収益金が保証されておりません。

(投資信託に関する諸費用)

  • 投資信託は、申込時に「購入時手数料」、換金時に「信託財産留保額」および「換金手数料」、運用期間中は「信託報酬」および「その他の費用(監査報酬等)」などがかかります。ただし、これら費用は各ファンドにより異なりますので、料率、上限額等を表示することができません。必ず、各ファンドの目論見書等でご確認ください。また、当該手数料等の合計額についても、ファンドによって、またファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。

(その他の重要事項)

  • 投資信託は、預金保険の対象ではありません。当金庫で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、預金ではなく、元本の保証はされていません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託を購入したお客さまに帰属します。
  • 投資信託の取扱いは当金庫が行いますが、投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • 投資信託をご購入の際には「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」をご確認のうえご自身でご判断ください。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」は、当金庫の投資信託取扱店舗にご用意しております。ただし、インターネットバンキング専用ファンドについては、インターネットによる電子交付となります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフの規定の適用はありません。

本資料は、2017年10月現在の法令等に基づいて作成しております。今後、関連法令等の改正が行われた場合、内容等が変更になる可能性があります。

こちらの情報もご活用ください

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