資産運用で一番大切なこと

資産運用でもっとも大切なことは、どんなことですか？

ステップ1

お金を目的別に分けてみましょう。

たとえば、

• 日常の生活費
• イザというときの緊急資金
• 住宅の購入資金
• お子さまの教育費
• 車の購入資金
• ゆとりある老後を過ごすための生活資金

投資期間を明確にしてみましょう。

すぐに使うお金	生活費・緊急資金
近い将来使うお金	教育費・住宅購入資金
遠い将来使うお金	老後の生活資金・余裕資金

ステップ2

お金を使う目的や投資期間によって、それぞれに適した商品があります。目的別・期間別にお金を分けて、運用する商品を考えましょう。

上の図で表した各円の配分内容の大きさは、あくまで一例です。資産の配分方法は、お客さまによりさまざまに異なります。

長野県労働金庫　登録金融機関　　関東財務局長（登金）第268号

 

投資信託の基礎知識